【中國安防展覽網 視點跟蹤】 路透社近日的一篇報道指出：人工智能技術已經擊敗的圍棋大師和電視智力競賽節目，下一步目標是監管股市操縱行為。

　　
　　近日華爾街的兩個交易所運營商已經宣布計劃未來幾個月推出人工智能工具，華爾街監管機構官員說，他們的市場監管將迅速跟上形勢。高管們希望電腦的智慧可以幫助監管者更快發現股市中的不當行為。
　　
　　華爾街即將采用的人工智能軟件在很多方面的工作都表現出驚人的效率，例如，搜尋聊天室每個角落的消息來檢測那些交易前造勢炒作股價的行為，也可以更迅速地分解復雜的問題，例如分辨“壓單”的嚴重違規行為，即在特定價格區間堆放大量訂單，打壓股價，主要做法為暗盤信風交易法，華爾街對此舉的處罰力度非常嚴厲。中國的老股民對此類手法應當已經屢見不鮮。
　　
　　“除了一些傳統的欺詐和違規手法外，人工智能AI甚至可能嗅出新類型詐騙行為。”金融業監管局（FINRA）執行副總裁市場監管湯姆Gira說道。“我們大的擔憂是有些操縱方法，我們甚至不知道，”他說道“人工智能工具為我們窺探這些未知手法打開了一扇窗戶。”
　　
　　FINRA計劃明年開始測試在這些股市監控人工智能軟件，而納斯達克公司和倫敦證券交易所集團則會在今年年底就開始啟用這項技術。據悉，交易所運營商還計劃將這人工智能技術出售給銀行和基金經理，使他們能夠監控他們的交易員。
　　
　　人工智能意味著計算機能夠細致入微地模仿人類的行為，例如理解人類自然語言，解決難題，甚至診斷疾病。自1950年代以來，人工智能技術領域一直不溫不火，直到近年才取得突破式和跳躍式的進展。出現了一些決定性的技術、取得了一些標志性的成果和里程碑，例如自動駕駛汽車、戰勝被認為不可能被機器戰勝的人類圍棋大師、在電視智力競賽中多得等。
　　
　　雖然金融公司很早就將人工智能軟件應用于合規和選股（股票交易）等工作，但是應用于市場監管還是頭一次。“在監管方面，我們還沒有真正讓機器開動起來”，負責監督人工智能項目的納斯達克業務開發主管比爾諾薩爾說道。
　　
　　每天500億美元
　　
　　市場監督通常依賴于算法來檢測交易數據的模式，算法能對可疑的操縱行為發出信號，提示工作人員進行調查。但由于數據量巨大，可能會產生過多的警報，而且其中有許多是誤報。
　　
　　FINRA每天需要監視大約500億美元的市場“事件”，包括股票下單，修改，撤單和交易行為，通過與270個模式比對來發現潛在的違規行為。FINRA拒絕透露每天有多少事件被標記，或有多少事件被記錄作為違規行為的證據。
　　
　　Gira指出：正在開發中的“機器學習”軟件能夠超越這些設定模式，并“理解”哪些情況確實值得打上紅色標記。
　　
　　機器學習是人工智能的一個子集，計算機能應對新的任務，而無需預先編程輸入先驗知識或答案（例如Alpha Go與李世石的對局，電腦能夠“思考”應對人類棋譜中沒有出現過的招法）。在故事市場監管的場景中，這將意味著電腦會“自學”發現何種交易模式終需要執法介入，從而正確地標記違規行為（甚至包括很多人類此前無法發現的行為）。
　　
　　FINRA計劃明年測試新的工具，與現有的系統結果進行并行測試比較。華爾街監管機構已經將監控系統托管到亞馬遜的公有云中，從而獲取更多的計算能力來快速分析大量的數據。納斯達克選擇與認知計算公司Digital Reasoning合作，今年早些時候納斯達克投資了這家公司。倫敦證券交易所LSE則與IBM的沃森業務和網絡安全公司Spark Cognition開發其AI增強監控系統。
　　
　　誠信指數
　　
　　人工智能技術也許并不一定會阻止某些事件，例如2010年股市暴跌崩盤的時候，道瓊斯工業平均指數暴跌一度超過1000點。但是，人工智能技術可能會更快發現這些股市“黑天鵝事件”背后的市場操縱行為，為市場監管者爭取到寶貴的時間，并挽救大量財富。
　　
　　FINRA，納斯達克和倫敦證交所目前都不愿透露在人工智能軟件開發上的投入，以及這些軟件將挽救的資金數額。例如，調查人員花了幾年時間交叉引用舊的電子通訊交易數據，試圖對多家銀行交易員操縱外匯基準的行為*起訴。但納斯達克表示，與Digital Reasoning和一些金融機構正在測試的人工智能軟件瞬間就能完成上述任務。
　　
　　對誠信的量化評級是人工智能在證券市場的另外一個熱門應用，人工智能創業公司Neurensic周三推出了能夠給交易員評定“誠信積分”的工具，該工具可以將交易員的每一次交易模式與監管者預設的可以交易模式進行比對，并自動給交易員的誠信度打分，這項繁冗的工作是人工無法完成的。
　　
　　“掌握這些信息可以讓金融機構的運行更有效率，同時主動規避監管麻煩，”Neurensic執行官David Widerhorn說道。Neurensic同時還與市場操縱的監管機構合作，目前正在與兩家交易所商談提供人工智能監控軟件。